AI Ops for Finance
金融業務の根拠と責任を、システムとして残す。
資産運用会社・投資助言業・機関投資家向けに、銘柄スクリーナー・決算分析・レポート自動生成・コンプライアンスの一次チェックを担うエージェントを構築します。投資のプロが設計するため、金融業務の細部まで届きます。
金融業務における AI 導入の障壁
金融業務は規制・再現性・応答速度の3点で一般業務と異なる要件を持ちます。汎用 AI では埋まらない領域があります。
個人スキルへの依存で属人化する
銘柄スクリーニングや決算分析の勘所がベテランに集中し、退職や異動で業務品質が不安定になります。継続的な再現性を組織として持つ仕組みが必要です。
コンプラ境界を越えるAI出力リスク
投資助言に該当する表現、顧客情報の外部流出、取引時間内の発言制約等、金融特有の境界があります。汎用AIは境界設計を内包していません。
取引時間内の応答速度要件
寄り付き前のニュース対応や決算発表直後のレポート生成等、一定時間内に応答を出す必要があります。汎用AIの待機時間では業務に組み込めません。
4つの中核サービス
金融業務の頻出タスクを分解し、それぞれに特化したAIエージェントをご提供します。
銘柄スクリーナーAI
ユニバースから投資候補を絞り込む一次フィルタをAIで自動化します。業種特性・財務スクリーン・テーマ性を組み合わせ、担当者は二次検討に集中できます。
- ユニバース定義と週次更新
- 業種別カスタムフィルタ
- スクリーニング結果のレポート化
決算分析AI
決算短信・有価証券報告書・決算説明会資料を構造化解析し、前期比較・セグメント分析・定性コメント抽出を自動化します。
- 決算数値の前期比較表生成
- セグメント別業績の要約
- 決算説明会での質疑抽出
レポート自動生成AI
既存のレポート雛形を学習し、定型部分の自動生成と、担当者がコメントすべき論点の提示を行います。レポート作成時間の短縮につなげます。
- 雛形学習と定型部分の自動記述
- 担当者コメント箇所のハイライト
- 最終成果物のフォーマット統一
文書管理・コンプラチェックAI
社内文書・顧客向け資料のコンプライアンス一次チェックを実施します。金商法・景表法上のリスク表現を検知し、確認プロセスに組み込みます。
- 文書のタグ付けと検索性向上
- 規制上のリスク表現検知
- 監査証跡の自動記録
回答だけでなく、根拠と確認経路を残す
金融業務では、もっともらしい文章より、どの資料のどの事実から作られ、どの検査を通ったかが重要です。YOLXは、その確認経路を実装対象に含めます。
01 / SOURCE
公式資料を取得
決算短信、有価証券報告書、適時開示など、利用許諾と取得時点を確認できる資料を入力にします。
02 / FACTS
事実と解釈を分離
数値、期間、単位、出典箇所を構造化し、AIによる要約や仮説と別の層で保持します。
03 / CHECKS
機械的な検査
欠損、期間不一致、禁止表現、出典切れを決定的なルールで検査し、不明な状態は通過させません。
04 / REVIEW
人が判断して承認
担当者が根拠と差分を確認します。公開、配布、注文などの外部操作をAIだけで実行しません。
監査トレースの表示例
構成例（顧客データ・実運用画面ではありません）| 工程 | 記録するもの | 合格条件 | 不明時の動作 |
|---|---|---|---|
| 資料取得 | URL・取得時点・文書ID | 対象期間と発行主体が一致 | 停止して確認待ち |
| 事実抽出 | 値・単位・出典箇所 | 必須項目と整合性検査を通過 | UNKNOWNとして保持 |
| 成果物 | 生成条件・差分・レビュー結果 | 担当者が根拠を確認して承認 | 外部操作を実行しない |
既存業務フローへの組み込み
AIエージェントは単独で動くのではなく、既存の業務プロセスに組み込まれることで価値を発揮します。導入の流れは以下のとおりです。
- STEP 01 / 棚卸し1週間
業務フローの棚卸し
業務の流れ、判断ポイント、関係者、使用システムを整理します。
- STEP 02 / 特定1週間
適用箇所の特定
AIで代替・補強できる工程を、効果とリスクの両面から特定します。
- STEP 03 / 設計2週間
エージェント設計
エージェント構成、メモリ構造、セキュリティ境界を設計書にまとめます。
- STEP 04 / 構築6週間
構築と並行運用
AIエージェントを構築し、既存業務と並行稼働させて出力品質を確認します。
- STEP 05 / 本格稼働継続
本格稼働と継続改善
貴社運用体制に移管し、月次でエージェント品質を改善します。
金融業務向けのよくあるご質問
導入検討時によくいただく6つのご質問にお答えします。
